工行山西省忻州市岢嵐支行 多措并舉推動(dòng)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷

工行山西省忻州市岢嵐支行認(rèn)真研究新規(guī)定下理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展之路，把理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷作為提升網(wǎng)點(diǎn)核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款、電子銀行、大個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的一個(gè)重要手段，全轄上下高度重視新規(guī)理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，突出新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)吸引力，采取積極有效的服務(wù)措施，提高新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷的精準(zhǔn)度，新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷大見成效。截至4月末，該行新規(guī)理財(cái)時(shí)點(diǎn)余額9660萬(wàn)元。

引導(dǎo)客戶。加大新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外宣傳和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶的引導(dǎo)力度，提高客戶對(duì)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知度。以網(wǎng)點(diǎn)為宣傳營(yíng)銷主陣地，開展多層次的宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。通過(guò)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品相比較兼具安全性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性的特點(diǎn)，針對(duì)客戶實(shí)際，“量身定制”理財(cái)方案，有效激發(fā)客戶的購(gòu)買欲。

維護(hù)存量。針對(duì)存量理財(cái)產(chǎn)品客戶做好維護(hù)和銜接工作，在抓好新規(guī)理財(cái)宣傳營(yíng)銷工作的同時(shí)，根據(jù)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)，充分維護(hù)好存量客戶，主動(dòng)向客戶推介新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶存量理財(cái)產(chǎn)品到期的銜接轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)客戶群體數(shù)量的穩(wěn)定。同時(shí)，客戶經(jīng)理做好“管護(hù)”客戶到期理財(cái)產(chǎn)品的提醒工作，實(shí)現(xiàn)客戶資金的“體內(nèi)循環(huán)”。

培育市場(chǎng)。提高全體員工的思想認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)全體員工體會(huì)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品在拉動(dòng)中間業(yè)務(wù)收入、挖掘和培育中高端客戶、鞏固儲(chǔ)蓄存款等方面重要性的認(rèn)識(shí)。利用晨會(huì)、周例會(huì)等時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)，要求員工對(duì)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品全面了解，掌握新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的賣點(diǎn)，發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，人人擔(dān)當(dāng)“宣傳員”“營(yíng)銷員”，個(gè)個(gè)上陣營(yíng)銷，推動(dòng)新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷邁上新臺(tái)階。

跟進(jìn)服務(wù)。客戶經(jīng)理充分利用個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)，梳理并鎖定目標(biāo)客戶，全力做好客戶的服務(wù)維護(hù)工作。針對(duì)在柜面辦理業(yè)務(wù)的客戶，前臺(tái)柜員主動(dòng)向客戶介紹工行的新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品，突出產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，及時(shí)跟進(jìn)服務(wù)，引導(dǎo)和鼓勵(lì)客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行、自助終端購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，并與電子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品開展捆綁營(yíng)銷，不斷提升客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品滿意度。全力做好中高端客戶的服務(wù)維護(hù)工作，實(shí)行客戶經(jīng)理“一對(duì)一”的專屬服務(wù)維護(hù)，促進(jìn)理財(cái)客戶規(guī)模的不斷擴(kuò)大。

把控風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化新規(guī)理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，堅(jiān)持理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展的營(yíng)銷思路。加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的資格管理，要求客戶經(jīng)理在向客戶營(yíng)銷個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品時(shí)堅(jiān)持做到合規(guī)營(yíng)銷。同時(shí)，為購(gòu)買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的客戶做好風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估以及雙錄工作，將產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)如實(shí)告知，根據(jù)客戶需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶配套提供相應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，努力實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

關(guān)鍵詞： 理財(cái)產(chǎn)品 互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù) 電子銀行 儲(chǔ)蓄存款