換匯有風險 華人須警惕

華文媒體近日報道稱有中國留學生因幫助朋友私下換匯被警方收押，并因涉嫌洗黑錢被判緩刑。報道事例并非個案，對此，有華人律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。

據英國華文媒體報道，該名在英中國留學生被警方收押達兩個月之久，出獄后致信華文媒體，稱在獄中結識多位有類似境遇的中國留學生，才意識到私下換匯存在的法律風險。

“因換匯被定罪，說明控方已證實留學生換取的英鎊現金是‘贓錢’。”英國華人刑事律師康清稱，換匯者無法確認現金出處，如果其來源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實，換匯者也可能受到牽連，即使并不知情。

個人權益易受侵害亦是私下換匯的風險之一。在洛杉磯，一名中國游客用銀行賬戶里的錢私下換取美元現金，遭四名蒙面持槍男子搶劫；今年以來，中國駐英國大使館、駐悉尼總領事館等多家使領館都曾發布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。

然而，私下換匯的風險至今并未引起海外華僑華人及留學生、游客等群體的廣泛重視。華人換匯網站、微信群在海外相當常見，新移民、新留學生的需求尤其明顯。

悉尼華人律師孫冰提醒說，很多國家嚴打洗錢，私下換匯無法保證資金來源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環，可能面臨法律處罰。

康清則提醒，一些海外生活中習以為常的行為，如代購、置業、經營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認定為洗錢的風險。在他看來，無論何種身份、從事哪些行業，都有必要掌握一些基本的經濟和法律常識。

康清還建議增強防范意識，“涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。” 

（來源：中新社）

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